Obrazci za živo zaupanje vam lahko pomagajo izvršiti oporoko ali preklicno življenjsko zaupanje. Ne samo, da vam ti dokumenti omogočajo, da narekujete, kdo bo prejel vaše premoženje ob vaši smrti, ampak dajejo vaši družini mir, saj vedo, da izpolnjujejo vaše zadnje želje.
Kako uporabljati te obrazce
Spodnje predloge vam lahko pomagajo pri ustvarjanju oporoke ali preklicnega skrbniškega sklada. Te predloge so zasnovane za preprosta, enostavna posestva. Lahko jih prilagodite tako, da poimenujete, kdo bo prejel vašo materialno, osebno lastnino in ostanek (vse ostalo). Samo izpolnite ustrezne podatke in jih natisnite za podpis pred notarjem.
- Za prenos obrazca preprosto kliknite na sliko želenega. S tem se odpre polje, v katerem lahko obrazec shranite v svoj računalnik. Nato lahko odprete shranjeni dokument iz računalnika in ga po potrebi spremenite.
- Če potrebujete pomoč pri prenosu natisljivih datotek, si oglejte te koristne nasvete.
- Če ustvarjate preklicni živi skrbniški sklad, morate izpolniti tudi predlogo Last Will and Testament in vključiti ime sklada kot prevzemnika v rezidualno klavzulo vaše oporoke.
Vzorec preklicnega življenjskega sklada
Preklicno živo zaupanje je dokument, ustvarjen v času življenja koncedenta (osebe, ki ustvari zaupanje, včasih imenovano skrbnik). Koncedent deluje kot skrbnik sklada in obdrži popoln nadzor nad sredstvi sklada v času svojega življenja. Po smrti koncedenta se preostala sredstva sklada razdelijo v skladu s pogoji sklada, podobno kot v skladu z zadnjo voljo in oporoko.
Prednosti življenjskega sklada
Živi sklad je privlačna možnost za ljudi z znatnim premoženjem ali za tiste, ki želijo, da podrobnosti o njihovem premoženju ostanejo zasebne. Za razliko od oporoke preklicni skladi niso predmet zapuščine ob smrti koncedenta, zato dokument o skrbništvu ni javno objavljen. Prav tako brez oporoke pomeni, da bo vaše premoženje imelo manj stroškov, in sicer odvetniških honorarjev, povezanih z upravljanjem premoženja.
Druga prednost živega trusta je, da vam omogoča, da izberete, kdo bo upravljal trust in s tem upravljal vaše finance, v primeru, da postanete nesposobni in ne morete upravljati svojih finančnih zadev. Če nimate dokumentov in postanete nesposobni, bo moralo sodišče imenovati nekoga, ki bo vodil vaše zadeve, in vedno obstaja možnost, da oseba, ki se bo prijavila, ni oseba, ki bi jo izbrali.
Slabosti živega sklada
Glavna pomanjkljivost živega skrbniškega sklada je ta, da se morate spomniti prenesti vseh svojih sredstev na sklad. To pomeni izvršitev aktov o prenosu lastništva vašega doma in drugih nepremičnin na sklad, spremembo naslovov na vozilih, spremembo lastnika vseh čekovnih, varčevalnih in drugih naložbenih računov ter dodelitev vse osebne lastnine skladu. Če imate ob smrti sredstva v svojem imenu, obstaja možnost, da bo vaš skrbnik moral potrditi vaše premoženje, da bi ta sredstva prenesel na sklad.
To pomeni, da morate kljub temu, da ste ustvarili sklad, še vedno izvršiti zadnjo voljo in oporoko, če pozabite prenesti katero koli lastnino na sklad. Ta oporoka, znana kot "prelivna oporoka", preprosto prepušča celotno lastnino vašemu zaupanju.
Upoštevajte, da postavitev sredstev v preklicni sklad ne odpravi potrebe po plačilu zveznih in državnih davkov na nepremičnine. Preprosto se izogne potrebi po zapuščini.
Zadnja volja in oporoka
Oporoka je pravni dokument, ki opisuje, kako želi zapustnik (oseba, ki je izvršila oporoko) razdeliti njeno premoženje ob smrti. Prav tako vam omogoča, da izberete osebnega zastopnika ali izvršitelja, ki bo skrbel za upravljanje vaše nepremičnine. Če umrete brez oporoke, državni zakon narekuje, kdo bo prejel vaše premoženje in v kakšnih razmerjih.
Vašo oporoko morate podpisati vi pred vsaj dvema pričama in overiti pri notarju. Če ne podpišete pred pričami ali če oporoke ne overite pri notarju, jo lahko vaš osebni zastopnik še vedno sprejme v zapuščino. Vendar bo zahteval drage sodne postopke in ni nobenega zagotovila, da bo sodišče to priznalo – kar pomeni, da bo vaše premoženje razdeljeno v skladu z državno zakonodajo.
Prednosti oporoke
Za večino ljudi je oporoka razmeroma preprost dokument. Če je zapuščina preprosta – vse premoženje vašemu zakoncu ali partnerju, ki mu sledijo vaši otroci (ali podoben majhen nabor upravičencev), dokončno in ne v skrbništvu – zapuščina verjetno ne bo težka ali draga.
Prav tako ni treba spreminjati lastništva katerega koli premoženja, kot je to, če ustvarite živi sklad. To pomeni, da z izvršitvijo oporoke ni dodatnih stroškov, saj vam ne bo treba sestaviti in vložiti listin in drugih lastniških dokumentov.
Slabosti oporoke
Ko je oporoka sprejeta v zapuščino, postane javna listina. To pomeni, da lahko vsakdo, ki želi iti na lokalno sodišče, potegne vašo zapuščinsko evidenco in vidi, komu ste zapustili (ali niste) svojo posest in koliko denarja ste imeli.
Prav tako je veliko lažje izpodbijati oporoko kot zaupanje. Osebni zastopnik mora obvestiti pokojnikove najbližje sorodnike (običajno zakonca in otroke), da je zapuščina sprejeta v zapuščino in kdo so upravičenci. To ni težava, če naj bi vaš zakonec ali otroci podedovali vaše premoženje.
Če vaš zakonec ali otroci niso določeni za dedovanje vašega premoženja, je lahko težava obvestilo najbližjemu sorodniku, ker obvestilo vključuje tudi imena upravičencev. Vaš sin morda ne bo vesel, ko vidi, da ste celotno premoženje zapustili v dobrodelne namene, in ga lahko izpodbija. Skrbnik živečega sklada pa po drugi strani ni dolžan pokojnikovim najbližjim sorodnikom posredovati nobenih informacij o razdelitvi sredstev sklada.
Iskanje odvetnika za nepremičninsko načrtovanje
Niti Last Will and Testament niti predloge Revocable Living Trust ne ustvarjajo dodatnih skladov za mladoletnike, ki bi lahko prejeli dediščino. Medtem ko dokument daje osebnemu zastopniku ali skrbniku pooblastilo za ustanovitev sklada za dediščino mladoletnika, se morate, če želite, da je dediščina vašega otroka v skrbništvu, posvetovati z izkušenim odvetnikom za načrtovanje nepremičnin, ki vam lahko pomaga sestaviti sklad da ustreza vašim potrebam.
Morda boste želeli uporabiti tudi sklade, če ste poročeni in imate otroke iz prejšnjega zakona. Izkušen odvetnik za načrtovanje premoženja vam lahko pomaga sestaviti skrbniško pogodbo, ki bo vašemu zakoncu omogočila, da bo imel koristi od vašega premoženja in da bo večji del prešel na vaše otroke ob njegovi ali njeni smrti.
Te predloge prav tako ne zagotavljajo nobene zaščite za izogibanje ali zmanjšanje zveznih ali državnih davkov na nepremičnine. Večina preprostih posestev ne bo nikoli plačala davka na nepremičnine; v letu 2015 je oprostitev zveznega davka na nepremičnine 5,43 milijona dolarjev, kar pomeni, da bo vaša nepremičnina plačala davek le, če bo njena vrednost presegla ta znesek. Če pa imate veliko posestvo, se boste morali posvetovati z izkušenim odvetnikom za načrtovanje nepremičnin.
Začni načrtovati zdaj
Če želite zagotoviti, da bo vaše premoženje ob smrti razdeljeno v skladu z vašimi željami, morate začeti načrtovati zdaj. Te brezplačne predloge vam lahko pomagajo urediti vaše zadeve in vam in vaši družini nudijo mir.
